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Flujo rápido: Créditos o Seguros → perfil del cliente → llamada o WhatsApp. En crédito nuevo solo necesitas monto, tasa y plazo; la unificación conserva hasta tres préstamos y tarjeta opcional. La información del cliente no se guarda ni se envía automáticamente.
1Perfil y presentación PendienteCaptúralo una vez en este equipo.
+ Campaña o beneficio revisado (opcional) ›
Esta marca es manual y no consulta la elegibilidad del cliente. No acredita una oferta vinculante.
Se guarda aquí tu perfil, cargo, trato y campaña. No se guarda ninguna ficha del cliente.
2 · Cliente
Captura en segundos¿Qué vas a ofrecer?
Elige el escenario. Solo aparecen los campos necesarios.
Para mejorar o unificar: registra el saldo y la tasa vigente. Para crédito en frío: solo monto, tasa y plazo de la oferta.
Campos de la propuesta y cálculo
Escribe los datos que apliquen; los resultados se actualizan aquí.Captura los saldos, las tasas y el plazo en los campos correspondientes. El sistema calcula la propuesta automáticamente.
Nueva propuesta Tasa y pago
Captura el monto, tasa y plazo de la oferta.
En llamada: la tasa y mensualidad capturadas aparecen en el guion. WhatsApp inicial: invitación sin datos financieros privados.
ℹ️ ¿Qué tan exactos son estos cálculos? ›
- Préstamo a pago fijo: la mensualidad se calcula con una fórmula matemática hasta centavos si el saldo, tasa nominal anual y plazo son correctos. Supone cuotas mensuales iguales y tasa constante.
- Tarjeta de crédito: el cálculo de interés del primer mes es solo una aproximación (saldo × tasa anual ÷ 12). El interés real depende del saldo promedio diario, fechas de corte, pagos, IVA y movimientos.
- Unificación: se suman exclusivamente los saldos de los créditos personales seleccionados (hasta tres) y de la tarjeta opcional; una cuota menor no significa automáticamente menor costo total. Compara los intereses de toda la vida del préstamo, CAT, comisiones, seguros y costos de liquidación.
- Para cifras definitivas: usa el monto exacto de liquidación de cada deuda y la tabla de amortización/cotización oficial del banco.
+ Información complementaria de la propuesta (opcional) ›
La tasa introducida procede del banquero; esta herramienta no consulta sistemas de BBVA. Antes de presentar una cifra, comprueba que el saldo, el plazo y los costos correspondan a la oferta que tienes confirmada. Los cálculos de mensualidad e intereses son matemáticos y excluyen otros cargos.
¿Cómo reconocer cada estilo? ›
Números: pregunta «¿cuánto pago o ahorro?»
Emocional: expresa inquietudes o prioridades personales.
Concreto: pide «dime qué sigue y cuánto tarda».
Por identificar: haz una pregunta abierta antes de clasificar.
No se deduce el estilo por edad, deuda, apariencia ni otros datos demográficos. Se elige por lo que la persona realmente dice y se puede cambiar.
Diálogo directo: una oferta breve, con cifras y una pregunta de avance.
¿Qué seguro vas a presentar?
+ Cotización de seguro / ahorro en primas ›
Compara solo pólizas verdaderamente equivalentes: misma vigencia, suma asegurada, cobertura, deducible, coaseguro y exclusiones.
Venta cruzada después del crédito · Consejo consultivo
Adaptación breve del método SPIN de Neil Rackham. No es un guion oficial de BBVA; el seguro se ofrece por separado y solo si resulta adecuado al cliente.
Evita seguros duplicados. Explica costo, coberturas, deducibles, exclusiones y obtén consentimiento expreso antes de cualquier contratación.
3 · Guion de llamada
Falta perfilLlamada: confirma identidad y pide permiso antes de mencionar información financiera. La tasa y los montos se toman de lo que captura el banquero; no se consultan sistemas bancarios.